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Un agent vocal IA pour courtier en assurance et cabinet de courtage

Un client change de voiture. Un autre déménage. Un troisième voit son échéance arriver. Chez un courtier en assurance, le téléphone sonne pendant que vos chargés de clientèle sont en rendez-vous. L’agent vocal IA décroche, pose les questions de votre fiche de recueil et réserve un créneau avec la bonne personne.

  • Devis prêts à chiffrer
  • Rendez-vous avec le bon chargé de clientèle
  • Échéances suivies
Bureau d’assurance et de banque de nuit, contrat et téléphone, une onde vocale au-dessus du combiné

Les appels qu’il prend

  • Demande de devis

    Auto, habitation, santé, prévoyance, multirisque pro. L’agent suit votre fiche de recueil. Le chargé de clientèle chiffre sans rappeler le client.

  • Rendez-vous

    Il propose un créneau avec le chargé de clientèle qui suit le client ou le produit. Au cabinet, au téléphone ou en visio.

  • Échéance qui approche

    Le client appelle avant le renouvellement. L’agent note ce qui a changé dans sa situation et pose un rendez-vous pour la remise en concurrence.

  • Petites demandes

    Nouvelle adresse, conducteur à ajouter. La demande est écrite sur la fiche du client, pour le bon service.

Exemple d’appel : un devis habitation avant un déménagement

Une cliente appelle un mercredi à 12 h 45, pendant la pause. Elle déménage le mois prochain.

  1. Agent

    Cabinet du Rivage Assurances, bonjour. Je suis l’assistant vocal du cabinet, une IA. Que puis-je faire pour vous ?

  2. Appelant

    Bonjour. Alors voilà, je déménage début décembre et il me faut une assurance pour le nouvel appart.

  3. Agent

    D’accord, je m’en occupe. Vous êtes déjà cliente chez nous ?

  4. Appelant

    Oui, pour ma voiture. Sophie Lemaire.

  5. Agent

    Je vous trouve, madame Lemaire. Le logement fait combien de mètres carrés ?

  6. Appelant

    Euh, 62, je crois. Trois pièces, au deuxième.

  7. Agent

    Vous serez locataire ? Et vous entrez quand, exactement ?

  8. Appelant

    Locataire, oui. Le 1er décembre.

  9. Agent

    Merci. Inès Moreau, votre chargée de clientèle, peut vous présenter le devis jeudi à 10 h ou vendredi à 14 h 30, par téléphone.

  10. Appelant

    Jeudi 10 h, parfait.

  11. Agent

    C’est noté. Inès aura votre fiche complète. Elle vous parlera aussi de l’assurance de votre logement actuel. Bonne journée !

La semaine d’un cabinet de courtage

Sinistres le lundi, devis à la pause, renouvellements en fin de mois. L’agent prend les appels du moment pendant que vos chargés de clientèle sont en rendez-vous.

  1. Lundi, 9 h : les sinistres du week-end

    Un dégât des eaux samedi, un accrochage dimanche. Les clients appellent dès l’ouverture. L’agent note la date, la nature et les circonstances sur la fiche du client, puis transfère au gestionnaire ou pose un rappel.

  2. Mercredi, 12 h 45 : un devis habitation à la pause

    Une cliente déménage le mois prochain. L’agent suit votre fiche de recueil : surface, nombre de pièces, résidence principale ou non. Le chargé de clientèle trouve un devis prêt à chiffrer en rentrant.

  3. Fin de mois : les échéances qui tombent

    Des clients appellent avant le renouvellement de leur contrat auto ou de leur multirisque pro. L’agent note ce qui a changé et pose un rendez-vous de remise en concurrence avec le chargé de clientèle qui suit le dossier.

Ce qu’il note pour vos chargés de clientèle

Une fiche prête à chiffrer. Pas un message à décoder.

  • Fiche de recueil

    Les éléments du risque (véhicule, logement, activité, antécédents) champ par champ, dans votre outil de gestion de cabinet.

  • Rendez-vous

    Dans l’agenda du chargé de clientèle, avec le produit et le motif.

  • Résumé de l’appel

    Quelques lignes sur la fiche du client ou du prospect, plus la transcription.

Ce qu’on branche

  • Outil de gestion du cabinet

    Recherche du client, création du prospect, écriture de la demande et de son statut.

  • Agendas des chargés de clientèle

    Créneaux libres, rendez-vous posé selon le produit ou le portefeuille.

  • Téléphonie

    Renvoi des appels vers l’agent et transfert au chargé de clientèle.

Ce qui reste au courtier

  • Devoir de conseil

    L’agent recueille le besoin. Il ne recommande aucun contrat. Le conseil reste au chargé de clientèle.

  • Appels sortants

    Rappeler des clients ou des prospects obéit aux règles d’appel vers les particuliers. Consentement, listes d’opposition et horaires se cadrent avec vous avant tout lancement.

  • Il dit qu’il est une IA

    Le client l’entend dès la première phrase (AI Act, article 50).

  • Traitement en Europe

    Reconnaissance vocale, modèle de langage et synthèse vocale tournent dans l’Union européenne.

Essayez ce scénario au téléphone

La démo joue un accueil téléphonique générique. L’agent comprend votre demande, prend votre message ou vous propose un rendez-vous. Pour un cabinet de courtage, il suit votre propre fiche de recueil.

Accueil téléphonique

Clara, accueil du groupe Atlantis, identifie votre demande, vous oriente et prend votre message avec un créneau de rappel.

Conseillère en assurance

Alicia, conseillère des Assurances Horizon, prépare avec vous un devis d’assurance auto, sans tarif annoncé.

Questions fréquentes

L’agent peut-il établir un devis ?

Il recueille les éléments du risque d’après votre fiche. Le chiffrage et la proposition restent au cabinet, dans vos outils, avec vos compagnies.

Peut-il rappeler les clients avant leur échéance ?

Oui, dans un cadre défini avec vous : clients visés, consentement, horaires, nombre de tentatives. Nous le vérifions avant tout lancement.

Comment sait-il à quel chargé de clientèle passer l’appel ?

Il lit dans votre outil qui suit le client. Sinon il applique vos règles par produit ou par portefeuille.

En quoi diffère-t-il du callbot de déclaration de sinistre ?

Même moteur, autre métier. Pour un courtier, l’agent est réglé sur la vente et la vie du contrat : devis, rendez-vous, renouvellements, petites demandes.

Un cabinet de courtage peut-il garder son numéro avec un standard téléphonique IA ?

Oui. Le numéro ne change pas. Votre téléphonie renvoie les appels vers l’agent en débordement, le midi ou en permanence.

Que fait l’agent quand un client appelle pour un sinistre ?

Il note la date, la nature et les circonstances sur la fiche du client. Puis il transfère au gestionnaire ou pose un rappel.

Un agent vocal peut-il remplacer l’assistante d’un cabinet de courtage ?

Non. Il prend les appels qu’elle ne peut pas décrocher et remplit la fiche de recueil. Le suivi des compagnies, les dossiers délicats et le conseil restent au cabinet.

Combien coûte un callbot assurance pour un courtier ?

Le prix se cadre avec vous, selon le volume d’appels, les produits suivis et l’outil de gestion à brancher. Pour une mutuelle ou une banque, on part du même moteur avec d’autres règles.

Les secteurs proches

Les cas d’usage

Vos devis arrivent prêts à chiffrer

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