Un callbot banque qui décroche quand le conseiller est en rendez-vous
Le conseiller reçoit un client. Son téléphone sonne. Le callbot banque prend l’appel, comprend la demande, pose un rendez-vous ou prend un message précis. Une carte perdue part tout de suite vers le service d’opposition.
- Accueil des appels d’agence
- Rendez-vous avec le conseiller
- Renvoi immédiat des oppositions
Les appels qu’il prend pour l’agence
Accueil et orientation
Crédit immobilier, épargne, ouverture de compte, succession : l’agent identifie le motif et oriente vers l’agence, le conseiller ou le service concerné.
Rendez-vous conseiller
Il propose un créneau dans l’agenda du conseiller du client, ou d’un conseiller spécialisé pour un projet de crédit.
Informations générales
Horaires, adresse de l’agence, pièces à apporter pour un rendez-vous, à partir des informations que vous lui donnez.
Messages pour le conseiller
Le client veut être rappelé : nom, motif, créneau de rappel souhaité, écrits dans l’outil du conseiller.
Exemple d’appel : un rendez-vous pour un prêt immobilier
Une cliente appelle son agence un jeudi à 14 h pour un achat immobilier, pendant que son conseiller est en entretien.
- Agent
Agence Saint-Martin, bonjour. Je suis l’assistant vocal IA de l’agence. Que puis-je faire pour vous ?
- Appelant
Bonjour, euh… je voudrais voir mon conseiller. C’est pour un prêt immobilier.
- Agent
Très bien. Pouvez-vous me donner votre nom et votre date de naissance ?
- Appelant
Claire Dumas, née le 4 mars 1988.
- Agent
Merci, Madame Dumas. Votre conseiller est Julien Martin. Il s’agit d’une résidence principale ?
- Appelant
Oui. On a trouvé un appartement, et… on doit signer le compromis bientôt.
- Agent
Julien peut vous recevoir lundi à 9 h 30 ou mardi à 17 h, à l’agence. Lequel vous convient ?
- Appelant
Mardi 17 h.
- Agent
C’est noté. Pensez à apporter vos trois derniers bulletins de salaire, votre dernier avis d’imposition et le projet de compromis si vous l’avez.
- Appelant
D’accord, merci.
- Agent
Votre rendez-vous est posé mardi à 17 h avec Julien Martin, qui aura le motif. Bonne journée.
Trois appels d’une journée en agence
En agence bancaire, le téléphone sonne pendant les rendez-vous. Le callbot banque prend ces appels avec les règles de votre conformité.
9 h 10 : une carte perdue au marché
Un client appelle, inquiet. Dès qu’il parle de sa carte perdue, l’agent le renvoie vers le circuit d’opposition prévu. Il ne lui demande rien sur son compte.
11 h : le conseiller en entretien crédit
Une cliente veut parler de son projet d’achat. L’agent note la nature du projet et le délai. Il pose un rendez-vous dans l’agenda d’un conseiller crédit, avec les pièces à apporter.
18 h 30 : l’agence est fermée
Un prospect demande comment ouvrir un compte. L’agent répond sur les pièces à fournir à partir de vos informations et pose un rendez-vous pour la semaine suivante.
Ce qui arrive au conseiller
Le conseiller rappelle en sachant déjà de quoi il s’agit.
Motif de l’appel
Classé selon vos catégories, avec le client ou le prospect concerné.
Rendez-vous
Posé dans l’agenda du conseiller avec le motif et les pièces à préparer.
Résumé et transcription
Rattachés à la fiche client dans votre outil de relation client.
Où il se branche
Outil de relation client
Identification du client, conseiller attitré, trace de l’appel.
Agendas des conseillers
Disponibilités par agence et pose des rendez-vous.
Téléphonie et serveur vocal
Transfert vers l’agence, le centre de relation client ou le service d’opposition.
Contraintes propres à la banque
Vérification d’identité
Le niveau d’identification et les informations que l’agent peut donner se définissent avec votre conformité. Sans vérification, il s’en tient à l’orientation et aux informations générales.
Carte perdue et fraude
L’agent ne traite pas une opposition. Dès qu’un client signale une carte perdue, volée ou une opération suspecte, il le renvoie vers le circuit d’opposition dédié.
Aucune opération
Pas de virement, pas de modification de plafond, pas de conseil en placement : ces actes restent aux conseillers et aux canaux sécurisés.
Transparence et traitement en Europe
L’agent annonce qu’il est une IA (AI Act, article 50). La voix est traitée dans l’Union européenne.
Essayez ce scénario au téléphone
La démo joue un accueil téléphonique générique : l’agent identifie votre demande et prend votre message ou un rendez-vous. Sur un projet bancaire, ses règles d’identification et de renvoi sont écrites avec votre conformité.
Accueil téléphonique
Clara, accueil du groupe Atlantis, identifie votre demande, vous oriente et prend votre message avec un créneau de rappel.
Accueil client
Alicia vous accueille et identifie votre demande, comme à un guichet.
Questions fréquentes
Un callbot banque peut-il donner le solde d’un compte ?
Seulement si votre conformité le valide, avec une vérification d’identité qu’elle a définie. Beaucoup de banques commencent par l’orientation et les rendez-vous, sans donnée de compte.
Que se passe-t-il si un client appelle pour une carte volée ?
L’agent ne prend pas l’opposition. Il renvoie aussitôt l’appel ou le client vers le circuit d’opposition prévu, sans lui faire perdre de temps.
Peut-il prendre une demande de crédit ?
Il recueille le projet (nature, montant envisagé, délai) et pose un rendez-vous avec un conseiller. L’étude et la décision restent à la banque.
L’agent fonctionne-t-il pour plusieurs agences ?
Oui : il reconnaît l’agence appelée ou celle du client et applique les horaires, les agendas et les règles de chacune.
Un callbot bancaire peut-il reconnaître le client à son numéro ?
Le numéro appelant peut aider à retrouver la fiche, mais il ne vaut pas identification. Le niveau de vérification avant de parler d’un compte se décide avec votre conformité.
Le callbot banque répond-il en dehors des heures d’ouverture des agences ?
Oui : il répond, pose les rendez-vous des jours suivants et prend les messages pour les conseillers. Les oppositions restent renvoyées vers le circuit dédié, à toute heure.
Un callbot peut-il remplacer un conseiller bancaire ?
Non. Il décroche quand le conseiller est occupé, oriente l’appel et pose les rendez-vous. Le conseil, les opérations et les décisions de crédit restent aux conseillers.
Combien de temps pour déployer un callbot dans une banque ?
Le délai se cadre avec vous et dépend surtout de la conformité : niveau d’identification, informations autorisées, circuits de renvoi. La téléphonie et les agendas se branchent ensuite. Une mutuelle ou un courtier en assurance suit la même démarche.
Les secteurs proches
- Courtier en assuranceChaque demande de devis arrive complète chez le chargé de clientèle, avec un rendez-vous déjà posé.Voir le secteur
- MutuelleL’adhérent veut savoir s’il est remboursé. L’agent lit son dossier et lui répond.Voir le secteur
- Recouvrement amiableJoindre les débiteurs avec respect, recueillir une promesse de paiement ou une demande d’échéancier, et passer les litiges à un gestionnaire.Voir le secteur
Les cas d’usage
- Qualification de leadsRappeler chaque lead entrant pendant qu’il est chaud, qualifier son besoin et le transmettre au commercial.Voir le cas d’usage
- AssurancePrendre les déclarations de sinistre, répondre sur un contrat et laisser un dossier complet au gestionnaire.Voir le cas d’usage
- Support informatiqueQualifier les incidents au téléphone, créer le ticket dans votre outil ITSM et répondre aux demandes simples.Voir le cas d’usage
- Accueil téléphoniqueUn standard téléphonique IA qui décroche à chaque appel, identifie la demande et prend message ou rendez-vous.Voir le cas d’usage
- RecrutementPréqualifier les candidats au téléphone et écrire leurs réponses dans l’ATS. Le moteur de Delectus.Voir le cas d’usage
Des agences joignables pendant les rendez-vous
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